Cuidado: Los bancos podrían bloquearle la cuenta por estos comportamientos

En los últimos años, la tecnología se ha apropiado de los bancos colombianos, innovando e implementando aplicaciones que hacen mucho más fácil el proceso de hacer transacciones y demás movimientos financieros. 

Acceder la cuenta, recibir y enviar dinero, consultas, solicitudes y demás funciones, se pueden realizar a tan solo un clic de distancia con este tipo de herramientas. 

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Sin embargo, esto ha traído problemas para algunos clientes por cuenta de la cantidad de transacciones que recibe o realiza al día, pues en algunos casos, se cumple con el tope y esto hace que el dinero o no salga o no ingrese, dependiendo el movimiento que ese esté realizando. 

Siendo así, los expertos han recomendado estar al tanto de las políticas y reglas que tienen las entidades con relación a las transacciones, en las que explican los límites de estas y hasta los cargos que pueden tener si es de un banco a otro. 

En algunos casos, al recibir o hacer muchas transacciones en un mismo día, el banco puede que bloquee todos los servicios de su cuenta y le envíe una alerta al considerarlo como un comportamiento inusual y sospechoso.

Es decir, las transferencias constantes son tomadas, para las entidades financieras, como una señal de posibles actividades fraudulentas o lavado de dinero, lo que lleva a sancionar y bloquear los movimientos de esta. 

En este sentido, usted recibirá un SMS o un correo electrónico en el que le piden verificar la cantidad de transferencias o comunicarse en caso de desconocer estos movimientos. 

No obstante, debe ser consciente de los topes permitidos de cada banco, en caso de excederlos, deberá esperar para enviar el dinero al día siguiente. 

Por último, es de destacar que no en todos los casos, recibir transferencias puede mostrarse como una preocupación, pues los bancos reciben motivos de transacciones como pagos de nómina, los cuales no son considerados como sospechosos y podrá ingresar más dinero. 

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Topes de transferencias en cada banco

• Bancolombia: Puede hacer transferencias a cuentas inscritas por $30'000.000 diarios y a no inscritas por $3'000.000 (transacciones ilimitadas).
• Davivienda: Transferencias entre la misma entidad (Davivienda o Daviplata) es de $30.000.000. (Ver PDF de topes máximos completo)